知識も時間もいらずに投資ができるロボアドバイザーがすごい。 1番いいのは「Wealthnavi(ウェルスナビ)」

住信

仮想通貨ブームをきっかけに投資へ目を向ける人が多増えてきましたが、今注目を集めているのが「ロボアドバイザー」

知識も時間も必要なく、だれでも簡単に資産運用ができるジャンルです。

そんな「ロボアドバイザー」の中でも預かり資産・利用者数NO.1「Wealthnavi(ウェルスナビ)」について、特徴や登録方法を紹介します。

投資はロボアドバイザーがすごい

ロボアドバイザーは、投資の事が全くわからない初心者でも、テクノロジーの力でプロの投資家並みの投資判断が可能になるサービスです。

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しかも判断だけでなく自動で金融商品の売買、リバランス(金融商品保有率の調整)を勝手にやってくれるので、仕事が忙しくて投資の事まで頭が回らない!なんて人にもぴったりです。

ロボアドバイザーが普及するようになったここ数年で資産運用に対するハードルが(苦手意識やリスクなど、いろんな側面で)下がりました。

そんな「割と抵抗なく投資に挑戦できる環境」が、これからの「自分の資産は自分で守らなければいけない時代」と重なり、今後ますます需要を高めていくと考えられているジャンルです。

1番いいのは「Wealthnavi(ウェルスナビ)」

ロボアドバイザーと一言でいっても、すでにいろんな企業がサービス提供を初めています。当然、優れたものもあればそうでもないものもありますが、結論から言うと、1番のおすすめなのは「Wealthnavi(ウェルスナビ)」です。

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その理由は運用実績が信用できるのはもちろんですが、さらに…

  • 完全放置で運用できるということ
  • 税金の最適化によって実質的な手数料を1番安くできる可能性がある

ということです。

投資が苦手な働き盛りのあなたに「Wealthnavi(ウェルスナビ)」

世界水準の金融アルゴリズムで実行される自動資産運用

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忙しくて資産運用をのことを考える時間がない!

投資はしておきたいけど、苦手意識をがあって踏み込めない!

そんな人でもすぐに始められて、運用に一切時間を費やす必要がない。

それが「Wealthnavi(ウェルスナビ)」です。

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「Wealthnavi(ウェルスナビ)」社長 柴山和久氏が語るサービスへの想い

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(「Wealthnavi(ウェルスナビ)」を開発した)きっかけは私の両親と妻の両親の金融資産に、がくぜんとするほど格差があったことです。

米国人の妻の父は公務員、母は石油会社に勤務していました。

私の父は大手保険会社、母は銀行勤務でした。

学歴も年収も勤続年数もほぼ同じなのに、妻の両親の金融資産は数億円と、私の両親の10倍ありました。

米国の多くの企業は、若い社員に資産運用をさせます。

専門家の助言を受け、給与から毎月積み立てで世界の株式や債券に分散投資をします。

年間の利回り目標は3~5%程度ですが、30年、40年と長期間、積み立て投資を続けると、リタイアする時には、億を超える資産を手にします。

だから老後の不安も少なく、幸福な第二の人生を迎えることができるのです。

出典:日経新聞

「Wealthnavi(ウェルスナビ)」はなぜ忙しい人の味方なの?

「Wealthnavi(ウェルスナビ)」がなぜ、「忙しい人」「投資に苦手意識を持つ人」に最適だと言えるのでしょうか?

その理由を以下でご説明します。

感情に左右されず自動で積立

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投資の知識kがない人が失敗する原因でもっとも多いのは、感覚的に投資判断を行ってしまうことです。

利益が出ているときには「もっと増やしたい」

資産が減っていると「これはまずいかも…」

などと余計な感情が邪魔をして冷静に判断できません。

トレードを本業にしている人にでもありがちなことなだけに、ほとんどの素人はこれが原因で失敗します。

「Wealthnavi(ウェルスナビ)」の場合はロボアドバイザーが最適な投資判断を自動で行ってくれるので、自分で考える必要が一切ありません。

つまり、投資先である商品の値動きに一喜一憂する必要性が全くないため、失敗のリスクが低い投資の手段といえます。

ノーベル賞受賞者の理論で作られた世界基準の金融アルゴリズム

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自分で判断しなければ失敗しない…? そうは言っても、ロボットの判断を信用していいの…?

このような疑問を抱くのが普通だと思います。

「Wealthnavi(ウェルスナビ)」のロボアドバイザーは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゴリズムによって構築されています。

ですので、世界規模の大手金融機関並みの投資判断を自動で実行し、リスクを抑えながら随時リバランスを行いリターンを最大化するために働いてくれます。

WealthNaviがお客様から受け取る手数料は、預かり資産の1%(年率・税別)のみ

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「WealthNavi(ウェルスナビ)」の手数料は、どんなに利益が出ても預かり資産の1%だけです。

さらに「税金の最適化」機能で実質手数料がもっと少なくることも。そのほかのサービスはすべて「無料」でご利用いただけます。

投資の知識を身につけながら運用ができる

「Wealthnavi(ウェルスナビ)」では毎月、柴山氏による資産運用セミナーを開催しています。

下の動画は、セミナーの様子を公開したものです。

「Wealthnavi(ウェルスナビ)」に登録(無料)すると、ウェルスナビ主催の投資セミナーへの参加案内を受け取れるようになります。

無料でウェルスナビのアカウントを作ろう

「Wealthnavi(ウェルスナビ)」の登録には以下のものが必要になりますので、予め用意しておくとスムーズです。

以下を先に用意しておくとスムーズ

  • 運転免許証
  • 通知カード(または マイナンバーカード)
  • メールアドレス
  • 銀行口座
  • ※「運転免許証」の代わりに「パスポート」、「通知カード」の代わりに「マイナンバー(個人番号)が記載された住民票の写し」でもok

    まずはウェルスナビの公式サイトを開きます。

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    公式サイトに入ったら、画面右下の「口座開設(無料)」を押します。

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    メールアドレスの入力欄が出てくるので、入力して「次へ」を押します。

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    ※登録したアドレスにメールが届きます。メールを開いて4桁の「認証コード」を確認し入力します。

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    「パスワード」を決めて入力します。

    続いて、

    • 銀行口座などの必要情報を入力
    • 本人確認書類のアップロード

    をすると口座開設が完了します。

    口座開設が完了すると、2日ほどで自宅に「口座開設のお知らせ」が届きます。

    受取日は土日の指定ができます。必ず本人が受け取る必要がありませすので、自分で受け取れる日を指定しましょう。

    信頼NO.1ロボアドバイザー

    「Wealthnavi(ウェルスナビ)」はサービスを開始して依頼、預かり資産・利用者数NO.1の実績があります。

    特に、これから投資を始める人や、手軽に始められる投資案件を探している人には「Wealthnavi(ウェルスナビ)」が強い味方になりそうです。

     

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